Gdzie w Europie szukać najwyższych stóp zwrotu z najmu w 2024 roku?

Planuję zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny i szukam nieruchomości pod wynajem w Europie, które oferują najlepszy stosunek ceny zakupu do czynszu. Zależy mi na stabilnych rynkach, ale z potencjałem na wysoką rentowność, wykraczającą poza standardowe 3-4%. Czy macie doświadczenia z inwestowaniem w Europie Środkowo-Wschodniej lub na południu kontynentu? Będę wdzięczny za wskazówki, na które miasta warto zwrócić uwagę w obecnej sytuacji rynkowej.

Jeśli szukasz wyższych stóp zwrotu, warto przyjrzeć się Łodzi i Katowicom. W Polsce nadal można znaleźć okazje, które generują 6-7% brutto, a rynek jest stabilny. Warto sprawdzić ten artykuł: Gdzie obecnie najlepiej zainwestować w nieruchomości w Europie?, bo dobrze podsumowuje obecne trendy.

Ja odradzam zachód Europy przy obecnych cenach. Skupiłbym się na Rumunii, szczególnie na Bukareszcie. Rentowność najmu jest tam znacznie wyższa niż w Warszawie czy Berlinie, choć ryzyko polityczne jest nieco inne.

Budapeszt to ciekawa opcja, szczególnie dzielnice studenckie. Ceny mieszkań wciąż są atrakcyjne w porównaniu do zachodnich metropolii, a popyt na najem jest ogromny ze względu na dużą liczbę studentów z zagranicy.

Zgadzam się z przedmówcą co do Węgier, ale warto też zerknąć na Sofię w Bułgarii. Jeśli planujesz inwestycję jako obcokrajowiec, poczytaj najpierw Zakup nieruchomości w Europie jako obywatel spoza UE – jak to wygląda w praktyce?, żeby nie utknąć w formalnościach.

Moim zdaniem Ateny mają wciąż spory potencjał, zwłaszcza w dzielnicach, które się rewitalizują. Turystyka krótkoterminowa (Airbnb) w połączeniu z długoterminowym najmem dla lokalnych pracowników daje tam świetne wyniki.

Warto rozważyć hiszpańskie Alicante lub Walencję. Nie są tak drogie jak Madryt czy Barcelona, a dzięki całorocznemu klimatowi obłożenie mieszkań jest bardzo wysokie, co stabilizuje przychody.

Z własnego doświadczenia polecam sprawdzić rynek w Chorwacji, szczególnie miasta poza ścisłym centrum turystycznym. Ceny weszły w fazę wzrostu po wejściu do strefy euro, ale wciąż można znaleźć perełki z dobrą rentownością.

Jeśli myślisz o dywersyfikacji, nie ignoruj mniejszych miast akademickich w Polsce, takich jak Lublin czy Rzeszów. Koszt zakupu jest znacznie niższy, a czynsze w relacji do ceny metra kwadratowego często biją na głowę stolicę.

Warto pamiętać o kwestiach prawnych. Jeśli liczysz na bonusy w postaci pozwolenia na pobyt, sprawdź Programy European Golden Visa przez nieruchomości: Kompleksowe porównanie, bo przepisy w wielu krajach UE mocno się ostatnio zaostrzyły.

Osobiście zainwestowałem w Porto. Portugalia jest bardzo przyjazna inwestorom, a rynek najmu wciąż się rozwija. Trzeba tylko uważać na podatki, które potrafią uszczuplić zysk netto.

Zdecydowanie odradzam teraz Niemcy. Ceny są napompowane, a regulacje czynszowe (Mietpreisbremse) skutecznie ograniczają możliwość podnoszenia stawek, co zabija rentowność inwestycji.

W 2024 roku postawiłbym na kraje bałtyckie, a konkretnie na Wilno. Dynamicznie rozwijający się rynek IT przyciąga młodych pracowników, którzy szukają mieszkań o wysokim standardzie, co pozwala na osiąganie bardzo przyzwoitych stawek najmu.